Digitale Vermögensverwaltung – Performance als Innovationstreiber

In Zusammenarbeit mit der Frankfurt School Verlag hat Der Bank Blog einen Beitrag von Christian Neuenhaus, Leiter Marketing und Kommunikation bei aixigo,veröffentlicht, in dem es um die neuen Herausforderungen und Chancen für die Vermögensverwaltung geht. Am 7.November wird Christian Friedrich, Vorstand aixigo AG, in Hamburg auf der Finanzdienstleister der nächsten Generation weiter darauf eingehen. 

Neue Horizonte für die Vermögensverwaltung

Die Digitalisierung macht auch vor der Vermögensverwaltung nicht halt. Das hat nicht nur Auswirkungen auf die klassische Zielgruppe. Portfolio Management Systeme mit extremer Performance machen die Vermögensverwaltung auch für das Retail Banking interessant.

Banken und Finanzdienstleister müssen sich beim Thema Geldanlage neu erfinden. Digitalisierung, Wettbewerb, Regulation und Kunden drängen auf eine Veränderung. Die Grundlage für eine Veränderung in der Geldanlage ist, dass ein Transformationsprozess zur Automatisierung und Digitalisierung bei der Geldanlage geschaffen wird. Innovationen sollten Finanzinstitute in die Lage versetzen, digitale „Mehrwertservices“ in Kundensegmenten anzubieten, die diese bisher nicht erfahren haben. Das schafft und nutzt neue Marktpotenziale!

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Haspa und Targobank mit Top-Ergebnissen bei der Anlageberatung

Die Deutsche Gesellschaft für Verbraucherstudien hat bundesweit die Qualität von Banken bei der Anlageberatung getestet. Die Hamburger Sparkasse steht am Standort Hamburg auf Platz 1 mit der Note SEHR GUT. Die Targobank belegt bundesweit den zweiten Platz mit der Note GUT.

Warum ist eine qualitativ hochwertige Anlageberatung immer wichtiger? Tages- und Festgeldkonten werden immer unattraktiver. Negativzinsen bleiben bisher zwar weitestgehend aus, jedoch können die minimalen Zinsen meist nicht mal mehr die Inflation ausgleichen. Alternativen erhoffen sich viele Sparer im Wertpapierbereich. Welche Bank die beste und transparenteste Beratung zum Thema Geldanlage bietet, hat die Deutsche Gesellschaft für Verbraucherstudien (DtGV) nun in Kooperation mit N24 genauer untersucht. Im Fokus der Studie stand die Anlageberatung in sechs überregionalen und zwölf regionalen Banken in Berlin, Hamburg, Köln und München.

zu den konkreten Ergebnissen geht es hier

Autor: Christian Neuenhaus

 

Eventmanagement-Projekt mit der Haspa hat sich erfolgreich bewährt

aixigo und die Hamburger Sparkasse haben im vergangenen Jahr an ihrem gemeinsamen Projekt „Eventmanagement“ gearbeitet. Im November ging das Projekt live und hat sich bereits positiv bewährt.

Mit einem Standortnetz von über 140 Filialen, rund 50 SB-Standorten, 40 Firmenkunden-Standorten und 2 Private Banking Standorten ist die Hamburger Sparkasse AG (Haspa) die führende Bank für Privatkunden und mittelständische Firmenkunden in der Region Hamburg.

Das Eventmanagement gleicht in regelmäßigen Abständen und anhand von festgelegten Kriterien die tagesaktuelle Asset-Allokation von Wertpapierdepots mit dem kundenindividuellen Soll-Wert aus der letzten Anlageberatung ab. Gibt es zu starke Abweichungen oder liegt die letzte Beratung zu lange zurück, erstellt das Eventmanagement einen grafisch aufbereiteten Gesprächsanlass und gibt diesen an das vorhandene Vorgangsmanagement der Haspa. In diesem, auf Basis einer BPM Plattform entwickelten System, werden auch andere Kundenvorgänge eingestellt und verarbeitet, wie z.B. Kundenaufträge aus der aixigo Anlageberatung.

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Wealth Management mit BNP Paribas und Consorsbank

aixigo, BNP Paribas und die Consorsbank sind stolz auf das gemeinsame Projekt zur digitalen Beratung. Der im Juni dieses Jahres unterzeichnete Vertrag sieht vor, dass die beiden Kooperationspartner in den mindestens kommenden fünf Jahren gemeinsam die Weichen für eine digitale Anlageberatung und digitale Vermögensverwaltung stellen.

aixigo wird im Rahmen dieser Partnerschaft eine Software-gestützte Anlageberatung sowohl für das Wealth Management von BNP Paribas als auch für das Retail Geschäft der Consorsbank entwickeln, welche den Regularien der MiFID II entspricht. Durch das konsequente Digitalisieren formalistischer Arbeitsschritte innerhalb des Beratungsprozesses wird den Relationship Managern und den Vermögensberatern neben kostbarer, vertrieblich nutzbarer Zeit eine konstant hohe Beratungsqualität in der Pflege der Kundenbeziehung ermöglicht.

Zudem wird mit Hilfe der High Performance Portfolio Management API von aixigo ein vollständig digitaler Beratungs- und Vermögensverwaltungsprozess abgebildet. Dabei werden sowohl die komplexen Anforderungen an eine MiFiD II-konforme Beratung als auch die Vermögensverwaltung für wohlhabende Kunden im Bereich des Wealth Managements sowie eine sehr große Anzahl von Retail Portfolios  über einen höheren Automatisierungsgrad in der Bearbeitung realisiert. Somit findet 24 Stunden fortlaufend die Analyse von Millionen von Portfolios innerhalb weniger Minuten statt.

Kai Friedrich, CEO der Consorsbank: „Wir haben uns einige Lösungen am Markt angeschaut und uns letztlich für die Zusammenarbeit mit aixigo entschieden. Ich bin mir sicher, dass wir unser Beratungsangebot mit der neuen Software noch weiter optimieren können.“

BNP Paribas ist eine global tätige Bank mit vier Heimatmärkten in Europa – Belgien, Frankreich, Italien und Luxemburg. Das BNP Paribas Wealth Management ist in Deutschland mit Centern in Frankfurt, Nürnberg, München, Hamburg, Hannover, Stuttgart, Berlin und Köln vertreten, die eine individuell abgestimmte, ganzheitliche Vermögensberatung und -planung anbieten. Die Consorsbank ist eine Direktbank und Teil von BNP Paribas.

Autor: Christian Neuenhaus

Interview mit Kai Friedrich – CEO Consorsbank und DAB, BNP Paribas Gruppe

Im Rahmen des Projektstarts „Digital David“ der Consorsbank und BNP mit aixigo nahm Herr Friedrich, CEO Consorsbank und DAB, im Interview mit Christian Neuenhaus, Leiter Marketing und Kommunikation bei aixigo, ausführlich Stellung zur Entwicklung des Marktes und wie die Consorsbank und BNP darauf reagieren wollen. 

Neuenhaus: Herr Friedrich, Sie haben mal in einem Interview auf die Frage „Wie verändert die Digitalisierung das Verhältnis zum Kunden?“ geantwortet, dass Kunden heute eine viel aktivere Rolle als früher einnehmen und gleichzeitig Kooperationspartner sind. Welche Rolle nimmt das Projekt zur digitalen Beratung in diesem Zusammenhang ein?

Kai Friedrich, CEO Consorsbank
und DAB, BNP Paribas Gruppe

Kai Friedrich: In unserem Projekt binden wir künftige Nutzer des Systems bereits in der Spezifikationsphase mit ein. So werden hier verschiedene Nutzertests mit Kunden durchgeführt um möglichst früh auf die Kundenwünsche reagieren zu können.

Neuenhaus: Welche „Mehrwertdienstleistungen“ darf der Kunde durch die Digitalisierung der Anlageberatung und der Vermögensverwaltung  erwarten?

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investify kooperiert mit der Hamburger Sparkasse

2015 gründete aixigo zusammen mit Rhein Asset Management investify, die voll digitale Vermögensverwaltung. Seit Dezember 2016 ist investify „live“ und nun zeichnen sich erste, große Erfolge ab: Die Hamburger Sparkasse (Haspa) geht eine Kooperation mit investify ein. Durch die aktive Vertriebs- und Entwicklungskooperation möchte die Haspa ihr Leistungsspektrum um ein Robo-Advisory-Angebot des FinTechs investify ergänzen. Beide Seiten unterzeichneten eine verbindliche Absichtserklärung, die auch eine Beteiligung der Haspa an investify beinhaltet.

Ziel ist es, Kunden digitale und zugleich individuelle Anlagelösungen über verschiedene Vertriebskanäle anzubieten. Dabei wird sich die Haspa aktiv in die Weiterentwicklung einbringen. Im Rahmen einer langfristig orientierten Geschäftsbeziehung möchte die Haspa investify auf seinem Weg zu einem marktführenden digitalen Vermögensverwalter unterstützen.

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Sozialtag der aixigo AG beim Tierschutzverein „Arche Aachen”

Alle zwei Jahre haben die Abteilungen bei aixigo die Möglichkeit zu einem Abteilungsausflug, was dabei gemacht wird, ist den Abteilungen selbst überlassen. Der erst kürzlich eingeführte Sozialtag, in dem sich die Abteilungen einen Tag für soziale Projekte engagieren können, kam unter den Mitarbeitern sehr gut an. So entschloss sich die Kaufmännische Abteilung auch dazu, am 10. Juli auf dem Gnadenhof „Arche Aachen“ mitzuhelfen und mitzuwirken.

Die Arche bietet Tieren, insbesondere befreiten Geflügeltieren aus der Massentierhaltung und verwilderten Katzen sowie anderen Tieren aus besonderen Notsituationen eine Unterkunft. Sie werden vor Ort  gepflegt, versorgt und weiter vermittelt. Besonders gut gefiel aixigo, dass die Arche keine kommerziellen Ziele verfolgt und sich leidenschaftlich für das Wohl der Tiere engagiert. Die Arche wird seit über dreißig Jahren durch Ehrenamtler betrieben und vom Bundesfreiwilligendienst unterstützt. Zur Unterstützung dieser Ehrenamtler hat aixigo sich einen Tag lang um die Wiederherstellung bzw. Pflege der vorhandenen Infrastruktur des Hofes für Pferd, Kamerunschaf, Katze, Huhn & Co. gekümmert. 

 

 

Der Tag begann mit dem Ausmisten von verschiedenen Ställen und dem Entfernen von porösem Putz an Decken und Wänden. Im Anschluss stand Pferde striegeln, Füttern und Heuballen schleppen auf dem Programm. Zudem wurden neue attraktive Angebote geschaffen: Damit die Laufenten sich auch mal setzen können, wurde Beton für das Fundament der neuen Sitzbank gegossen. Für alle nicht atheistischen Tiere wurde an diesem Tag auch noch die extra angefertigte Altarplatte für die im September zu eröffnende, hofeigene Kapelle angebracht. Und zum Ausklang des Tages wurden noch Hecken geschnitten und Unkraut entfernt.

Denn ein gepflegter Zustand des Hofes trägt entscheidend zur Qualität und Glaubwürdigkeit der Arche bei. Um dies auch fortwährend zu unterstützen, überreichte aixigo zusätzlich noch einen Scheck in Höhe von 500,- Euro. „Uns allen hat es großen Spaß gemacht, den Gnadenhof mit unserer Arbeit zu unterstützen.

Es war mal etwas völlig entgegengesetztes zu dem, was wir sonst den ganzen Tag machen“, so Klaus Stanzick, Kaufmännischer Leiter von aixigo.

Am Ende haben hoffentlich alle von dem Einsatz profiTIERT!

 

  

  

aixigo auf der FinDEVr London – Rückblick

Vor knapp einem Monat war aixigo in London auf der FinDEVr, einem weiteren Format der Finovate Group, präsent. Neben vielen interessanten Vorträgen und Gesprächen, war es auch eine schöne Zeit in London. Marcus Gründler, Head of Portfolio Management Systems, und Jonas Pommerening, Software Developer, waren als Presenter-Team in London unterwegs und haben dort in einem Kurzvortrag gezeigt wie man mit aixigos Digital Wealth Management APIs und einer Workflow-Engine “von der Stange” schnell individuelle Kundenlösungen erstellen kann. Als Beispiel hierfür diente ein Prozess, der Portfolios identifiziert, die eine Performance-Grenze unterschreiten, und diese anhand der individuellen Anlagerichtlinien neu ausrichtet.

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aixigos High Performance PMS – Digitale Vermögensverwaltung mittels APIs

Die Themen digitale Geldanlage und Digitale Vermögensverwaltung sind aktuell zentral bestimmende Themen im Finanzmarkt. aixigo hat für diese Themen eine passende Lösung entwickelt: Unsere High Performance Portfolio Management Software mittels APIs.

Um diese Software in nur wenigen Sekunden exakt und einfach zu erklären, haben wir in den letzten Monaten zwei Kurzfilme produziert. Der erste Teil beinhaltet die Verknüpfung unserer Technologie mit dem Amazon Echo. Denn mit der Digitalen Portfolio Management Lösung von aixigo können Sie nicht nur innerhalb weniger Minuten Massenberechnungen für Millionen von Portfolios durchführen, sondern auch Hochgeschwindigkeitsantworten für die menschliche Sprachinteraktion bereitstellen. Das Zusammenspiel beider Technologien sehen Sie hier!

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FinDEVr 2017 – aixigo freut sich auf eine weitere Finovate Veranstaltung

Im Juni 2017 wird aixigo auf einer weiteren Veranstaltungsreihe der Finovate Group präsent sein. Die FinDEVr findet am 12. und 13.06.2017 in London statt. Der Fokus der Veranstaltung liegt auf innovativer Finanz- und Bankentechnologie, Software-Entwicklung und Software-Architektur.

Digital Wealth Management APIs

Im Rahmen der Präsentation erstellt aixigo einen Geschäftsprozess zur Überwachung und Neuausrichtung von Portfolios nach deren Anlagerichtlinien. In einer Live-Coding-Session zeigen wir die Anwendung unseres Portfolio Management Systems. Am Ende der Session wird das Publikum einen Workflow sehen, der Portfolios identifiziert, die Rebalancing-Bedarf haben und diese dann automatisiert wieder in Einklang mit den individuellen Anlagerichtlinien bringt.

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